Ø 5.000 €
Ersparnis pro Jahr
Ø 27,5 %
Steuerersparnis
bis zu 80.000 €
Förderzuschüsse vom Staat
10.000+ Kunden. 10.000 Erfolgsgeschichten.
Und deine könnte die nächste sein.
Das Problem
Die 4 größten Stolperfallen ohne Financial Planning
Du willst deine Familie absichern, für später vorsorgen oder Vermögen aufbauen – aber dir fehlt der rote Faden? Ohne Plan wird aus Finanzentscheidungen schnell ein Flickenteppich.
01
Bildungssystem
In Schule und Ausbildung lernst Du vieles, was wichtig ist. Was jedoch komplett fehlt, ist echte Finanzbildung für das eigene Leben. Themen wie Liquidität, Absicherung oder Altersvorsorge finden nicht statt. So stehen viele am Ende da, ohne zu wissen, wie private Finanzplanung überhaupt funktioniert.
02
Produktverkauf statt Lebensplanung
Viele Banken, Versicherer und Produktanbieter denken in Tarifen, nicht in Deinem Lebensverlauf. Empfehlungen folgen häufig internen Produktschwerpunkten statt einer echten, ganzheitlichen Betrachtung Deiner finanziellen Situation. Dabei sollte es nicht um einzelne Verträge gehen, sondern um einen Haushalt, der langfristig stabil bleibt und Dich Schritt für Schritt in Richtung finanzielle Unabhängigkeit bringt.
03
Einzelentscheidungen ohne Gesamtbild
Versicherung hier, Kredit dort, Sparplan irgendwo – aber niemand schaut auf dein komplettes Finanzhaus: Budget, Notfallfonds, Schulden, Vorsorge, Steuern, Nachlass. Einzelprodukte ersetzen keinen Lebensplan.
04
Selbstversuch im Finanzdschungel
YouTube, Blogs und Finanzapps liefern unzählige Tipps. Doch was davon passt wirklich zu deiner Lebensphase, deiner Familie, deinem Risikoempfinden und deiner Steuer- und Förderlandschaft?
Die Lösung
Unwissen ist teuer –
Wissen ist dein größter Gewinn.
Du arbeitest hart, zahlst deine Steuern – aber wo bleibt der Effekt auf deinem Konto? Wir zeigen dir, wie du das System für dich nutzt statt gegen dich arbeiten lässt. Finanzwissen ist keine Option, sondern dein Schlüssel zu Freiheit.
VORHER
Bauchentscheidung
Du triffst Entscheidungen „aus dem Bauch“ oder nach Einzelberatung
Keine Übersicht
Du kennst dein Haushaltsbudget, deine Schulden- und Risikopositionen nur grob
Unsicherheit
Du weißt nicht, ob deine Absicherung im Ernstfall reicht
Ziellos
Du sparst, aber ohne klaren Zusammenhang zu deinen Lebenszielen
Produktbetrachtung
Steuern, Förderungen und rechtliche Themen werden nur am Rand betrachtet
NACHHER
Finanzielle Übersicht und Kontrolle
Du hast eine Finanzdiagnose mit Privatbilanz, Liquiditäts- und Risikobild deines Haushalts und kennst deine finanziellen Ziele pro Lebensphase
Ein Rund-um-Plan
Steuerliche Aspekte, Förderungen und späterer Vermögensübergang (z. B. Testament, Schenkungen) sind mitgedacht
Ganzheitliche Betrachtung
Dein Vermögensaufbau ist ein wichtiger Baustein in einem Gesamtplan – nicht das alleinige Thema
Jährliche Überprüfung
Du weißt, wann dein Plan überprüft und angepasst wird – wie eine jährliche „Wartung“ deiner Finanzen
Du investierst steueroptimiert
Du hast einen strukturierten Budget- und Notfallplan - Kredite und Finanzierungen sind in einen verständlichen Tilgungsplan eingebettet
Was unsere Kunden sagen
Echte Erfahrungen. Ehrliche Meinungen. Unsere Beratung überzeugt –
persönlich, transparent und auf Augenhöhe.
Adrian U.
Barkeeper/Kellner
Ich muss sagen, was mich überzeugt hat war die Fachkompetenz und das selbstbewusste Auftreten.
Alen D.
Behinderten-Betreuer
Wir haben gemeinsam heraus-gefunden wie und in was ich für mich investieren möchte.
Anna W.
Game Art Designerin
Ich habe mich abgeholt gefühlt, starke Empfehlung.
Anastasia M.
Assistentin
Richard hat mir echt die Augen geöffnet. Seine Tipps haben mich zuversichtlich gemacht, was meine finanzielle Zukunft angeht.
Christoph W.
Reinigungstechniker
Der erste Schritt war der Financial Health Check. Da wurde mir das erste Mal bewusst gemacht, welche Möglichkeiten ich habe.
Oskar H.
Student an der TU Wien
Ich wusste nicht, wie ich mich gut finanzieren kann. Sich vor Augen zu halten, was man alles machen kann hat mir sehr geholfen.
Wir sind iAdvise
Dein unabhängiger Financial Planner – wie ein Architekt für dein Finanzleben
Deine Fragen. Unsere Antworten.
Alles Wichtige auf einen Blick – kurz, klar und transparent.
Warum brauche ich überhaupt Financial Planning?
Weil Einzelentscheidungen selten ein stimmiges Gesamtbild ergeben. Ein Financial Plan hilft dir, alle Bereiche deines Geldlebens aufeinander abzustimmen und die wirklich wichtigen Hebel zu erkennen – von Budget und Absicherung über Finanzierung und Vermögen bis hin zu Steuern und Nachlass.
Was ist der Unterschied zu klassischer Anlage- oder Versicherungsberatung?
Klassische Beratung startet oft beim Produkt. Wir starten bei dir, deiner Lebensplanung und deinem Haushalt. Erst wenn der Plan steht, prüfen wir, welche Lösungen dazu passen – unabhängig davon, ob es um Versicherung, Finanzierung, Vorsorge- oder Investmentbausteine geht
Geht es bei euch um Vermögensaufbau?
Ja, aber nicht nur. Vermögensaufbau ist ein Baustein deines Financial Plannings – neben Sicherheit, Liquidität, Risikoabsicherung, Wohnraumplanung, Ruhestand und Nachlass. Ziel ist nicht das „höchste Depot“, sondern ein finanziell stabiles, planbares Leben.
Wie läuft das erste Gespräch ab?
Im Erstgespräch geht es um deine Situation, Ziele und offenen Fragen. Wir erklären dir transparent, wie Financial Planning bei iAdvise funktioniert und welche nächsten Schritte sinnvoll sind. Du entscheidest danach in Ruhe, wie du weitergehen möchtest.
Wie werde ich später begleitet?
Dein Financial Plan wird regelmäßig auf neue Lebensphasen, gesetzliche Änderungen und Marktbedingungen angepasst. Du bekommst damit eine laufende „Wartung“ deiner Finanzen – statt einmaliger Momentaufnahme.
